As 10 Principais Tendências na Gestão de Patrimônios para 2025
Como a Tecnologia, a Personalização e as Mudanças Demográficas Estão Transformando o Setor
A gestão de patrimônios está passando por uma transformação profunda.
Com o avanço das tecnologias, mudanças demográficas e regulatórias, o setor está se moldando para atender às necessidades de clientes mais exigentes e conectados.
De plataformas digitais inovadoras a novas práticas de sustentabilidade, o futuro da gestão patrimonial será centrado em uma experiência do cliente mais eficiente e personalizada.
A seguir, analisaremos as 10 principais tendências que estão moldando o setor em 2025.
Tendência 1: Plataformas Digitais Impulsionam a Experiência do Cliente
A integração de diversos serviços em plataformas digitais está se tornando uma prioridade para as empresas de gestão patrimonial.
Informações sobre o mercado, alertas personalizados e a visibilidade completa de uma carteira de investimentos podem ser acessadas com facilidade.
Isso não só melhora a conveniência para o cliente, mas também cria uma experiência sem interrupções, permitindo interações mais rápidas e personalizadas.
A utilização de plataformas digitais para criar carteiras também permite uma maior retenção de clientes, o que resulta em crescimento e maior rentabilidade para as empresas.
Tendência 2: Inteligência Artificial para Personalização de Assessoria
A inteligência artificial (IA) está se tornando um elemento essencial na personalização das recomendações de produtos.
Ao analisar as preferências individuais dos clientes, a IA pode oferecer sugestões personalizadas, o que aumenta o engajamento e fortalece a fidelização.
Além disso, as estratégias de planejamento tributário podem ser otimizadas pela IA, resultando em melhores rendimentos e no aprimoramento do bem-estar financeiro dos clientes.
Essa personalização é uma ferramenta poderosa para as empresas de gestão patrimonial, que buscam não apenas reter, mas também expandir sua base de clientes.
Tendência 3: Foco nos Jovens Empreendedores e HNWI de Todas as Idades
Com o aumento do número de jovens empreendedores, as empresas de gestão patrimonial estão adaptando suas estratégias para alcançar clientes HNWI (High Net Worth Individuals) mais jovens.
Ao oferecer assessoria financeira a esses talentos emergentes, as empresas não apenas atendem a um mercado promissor, mas também se posicionam como parceiras de longo prazo.
Esses jovens profissionais, muitas vezes com trajetórias atípicas, têm necessidades financeiras específicas que, quando bem atendidas, podem gerar um crescimento substancial para as empresas de gestão patrimonial.
Tendência 4: Expansão Internacional das Sociedades Patrimoniais
O crescimento das empresas de gestão patrimonial não se limita mais às fronteiras nacionais.
Com o foco em novos centros de riqueza e mercados internacionais, as empresas estão buscando expandir seus serviços para atender a uma clientela global.
Mudanças demográficas e regulatórias têm impulsionado essa expansão.
Fusões e aquisições também são tendências crescentes no setor, onde empresas menores estão sendo absorvidas por grandes corporações ou se fundindo com empresas de capital de risco, criando conglomerados financeiros globais.
Tendência 5: Transparência e Sustentabilidade com Métricas ESG
O aumento da conscientização sobre sustentabilidade tem levado as empresas de gestão patrimonial a adotar métricas ESG (ambiental, social e de governança) mais transparentes.
Reguladores estão padronizando os relatórios de sustentabilidade, o que facilita para os investidores escolherem ativos responsáveis do ponto de vista ambiental.
Ao adotar práticas transparentes, as empresas também combatem o greenwashing, promovendo confiança entre os investidores e as partes interessadas.
Tendência 6: Integração Digital e Aumento de Receita com Marca Branca
A automação inteligente e a integração digital estão se tornando um diferencial importante para as empresas de gestão patrimonial.
O uso de soluções de marca branca para integrar serviços e otimizar o processo de captação de clientes permite que as empresas melhorem a eficiência e aumentem suas receitas.
Ao automatizar tarefas como perfil de risco e assinatura de documentos, as empresas podem concentrar mais tempo em oferecer soluções personalizadas aos clientes.
Além disso, o modelo de marca branca facilita a expansão global e oferece uma experiência de cliente mais fluida e eficiente.
Tendência 7: Unificação de Modelos Operacionais para uma Experiência Global
Com a necessidade de oferecer uma experiência consistente em diversas regiões geográficas, as empresas patrimoniais estão unificando seus modelos operacionais.
Essa unificação permite a adaptação dos serviços de acordo com as tendências locais, enquanto mantém uma abordagem centrada no cliente.
A padronização das operações também reduz a diferença entre clientes de diferentes grupos patrimoniais e localidades, permitindo um atendimento global com um único ponto de contato.
Tendência 8: Copilotos de IA para Aumentar a Produtividade dos Gerentes de Relacionamento
A IA generativa está sendo cada vez mais utilizada para automatizar tarefas repetitivas e demoradas.
Isso permite que os gerentes de relacionamento dediquem mais tempo a interações significativas com os clientes, construindo relações pessoais e promovendo uma comunicação mais eficaz.
Ao automatizar processos como transcrição de documentos, os copilotos de IA permitem que os gerentes de relacionamento se concentrem no que realmente importa: entender as necessidades dos clientes e fornecer soluções personalizadas.
Tendência 9: Tokenização de Ativos do Mundo Real e Melhoria da Liquidez
A tokenização de ativos do mundo real (RWA, na sigla em inglês), como imóveis e outros bens de alto valor, está trazendo mudanças significativas para a gestão patrimonial.
Ao facilitar o investimento fracionado e melhorar a liquidez, a tokenização permite que os investidores acessem ativos valiosos de forma mais ágil.
As redes blockchain são essenciais nesse processo, garantindo maior segurança e redução de custos de transação.
A tokenização também está promovendo uma democratização do acesso aos ativos, permitindo que investidores menores participem de mercados antes restritos a grandes investidores.
| Aspecto | Características | Benefícios |
|---|---|---|
| ☁️ Flexibilidade e Escalabilidade | Modelos adaptáveis para escalar operações conforme a demanda. | Permite a expansão das operações sem grandes investimentos iniciais, otimizando os custos. |
| 💸 Pagamento por Uso | Modelo de pagamento flexível baseado no uso real dos recursos. | Garante rentabilidade, pois as empresas só pagam pelo que realmente utilizam. |
| 🔄 Ciclos Rápidos de Atualização | Desenvolvimento ágil e atualizações frequentes de funcionalidades. | Permite rápida adaptação às mudanças do mercado e necessidades dos clientes. |
| 📊 Eficiência Operacional | Integração simplificada de processos e ferramentas de gestão. | Melhora a eficiência operacional e reduz custos administrativos. |
Conclusão: O Futuro da Gestão Patrimonial é Digital, Personalizado e Sustentável
O setor de gestão patrimonial está evoluindo rapidamente, e as empresas precisam se adaptar às mudanças tecnológicas, demográficas e regulatórias para se manterem competitivas.
As tendências identificadas para 2025 mostram que o futuro da gestão de patrimônios será cada vez mais centrado no cliente, com um foco crescente em personalização, sustentabilidade e inovação tecnológica.
Empresas que conseguirem integrar essas tendências em seus modelos de negócio terão uma vantagem significativa no mercado, oferecendo uma experiência superior ao cliente e impulsionando o crescimento a longo prazo.
